Banco Mundo Mujer (BMM), despliega la metodología Más gobernanza de la mano con Gati Consultores, para dinamizar su iniciativa de transformación digital, poniendo en el centro de la operación el Gobierno de Datos.

La unidad de servicios especializados en Gobierno de Datos de Gati Consultores, desde su experiencia y tomando el marco de referencia del DAMA DMBOK, generó la metodología Más Gobernanza, que contiene mejores prácticas, aceleradores de implementación y una herramienta tecnológica de gobierno datos inteligente con un componente de gestión de metadatos, escalable, dinámica y centralizada, que permite a las organizaciones dentro de un enfoque de gobernabilidad de los datos, documentar, relacionar, administrar y comprender rápidamente todos sus metadatos; sean técnicos o de negocio, así como sus roles y responsabilidades respecto a ellos.

El resultado para BMM:
Implementación de la ruta de Gobierno de Datos inteligente, con un componente de visualización y analítica descriptiva aplicada al área de crédito y cartera, que evidencia la dinámica de los datos y su gobernanza.

Banco Mundo Mujer (BMM), establecimiento de crédito – Banco – Sector microcrédito: Presencia en 671 municipios de Colombia distribuidos en 22 departamentos del país, presta los servicios de Crédito y Ahorro a través de 178 oficinas.

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Banco Mundo Mujer (BMM), despliega la metodología Más gobernanza de la mano con Gati Consultores, para dinamizar su iniciativa de transformación digital, poniendo en el centro de la operación el Gobierno de Datos.

La unidad de servicios especializados en Gobierno de Datos de Gati Consultores, desde su experiencia y tomando el marco de referencia del DAMA DMBOK, generó la metodología Más Gobernanza, que contiene mejores prácticas, aceleradores de implementación y una herramienta tecnológica de gobierno datos inteligente con un componente de gestión de metadatos, escalable, dinámica y centralizada, que permite a las organizaciones dentro de un enfoque de gobernabilidad de los datos, documentar, relacionar, administrar y comprender rápidamente todos sus metadatos; sean técnicos o de negocio, así como sus roles y responsabilidades respecto a ellos.
El resultado para BMM: Implementación de la ruta de Gobierno de Datos inteligente, con un componente de visualización y analítica descriptiva aplicada al área de crédito y cartera, que evidencia la dinámica de los datos y su gobernanza.

Banco Mundo Mujer (BMM), establecimiento de
crédito – Banco – Sector microcrédito:
Presencia en 671 municipios de Colombia distribuidos en
22 departamentos del país, presta los servicios de Crédito y
Ahorro a través de 178 oficinas.

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Banco Mundo Mujer (BMM), despliega la metodología Más gobernanza de la mano con Gati Consultores, para dinamizar su iniciativa de transformación digital, poniendo en el centro de la operación el Gobierno de Datos.

La unidad de servicios especializados en Gobierno de Datos de Gati Consultores, desde su experiencia y tomando el marco de referencia del DAMA DMBOK, generó la metodología Más Gobernanza, que contiene mejores prácticas, aceleradores de implementación y una herramienta tecnológica de gobierno datos inteligente con un componente de gestión de metadatos, escalable, dinámica y centralizada, que permite a las organizaciones dentro de un enfoque de gobernabilidad de los datos, documentar, relacionar, administrar y comprender rápidamente todos sus metadatos; sean técnicos o de negocio, así como sus roles y responsabilidades respecto a ellos.

El resultado para BMM: Implementación de la ruta de Gobierno de Datos inteligente, con un componente de visualización y analítica descriptiva aplicada al área de crédito y cartera, que evidencia la dinámica de los datos y su gobernanza.

Banco Mundo Mujer (BMM), establecimiento de crédito – Banco – Sector microcrédito: Presencia en 671 municipios de Colombia distribuidos en 22 departamentos del país, presta los servicios de Crédito y Ahorro a través de 178 oficinas.

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Banco Mundo Mujer, una entidad que se transforma desde los datos para hacer realidad los sueños de la comunidad que atiende.

Consultoría de Gobierno de datos, resultados tangibles en semanas con datos en constante evolución.

Motivador organizacional de la implementación de Gobierno de Datos en BMM

Motivador organizacional de la
implementación de Gobierno de
Datos en BMM

A partir del acelerado crecimiento de datos al interior del Banco Mundo Mujer (BMM) y motivado por las estrategias de gestión de datos en su camino de transformación digital, el BMM evidenció la importancia de implementar un modelo de Gobierno de Datos transversal a toda la organización, que le permitiera fortalecer su portafolio y dar respuesta desde los datos a desafíos como:

  • Generar reportes y análisis de datos para cumplir las regulaciones nacionales.
  • Responder ágilmente ante las peticiones de datos e información generadas por las áreas internas y también de los reguladores del sector financiero.
  • Tener un panorama claro de la relación con sus clientes.
  • Identificar la cantidad de clientes en estado de mora.
  • Generar campañas de venta cruzada al reconocer el comportamiento y necesidades del cliente.
  • Evidenciar el estado financiero de la organización (claridad de ingresos y egresos, e información de los motivos de estos). (Tener los elementos de información necesarios para tener una fuente de información confiable y precisa de la situación de cartera de los clientes)
  • Mejorar la imagen y productividad de la organización.
  • Incrementar su nivel competitivo en el sector bancario del País.
  • Reconocer oportunidades de mejora a nivel de gestión de datos, verificando la existencia de procesos reactivos e iniciativas aisladas, fortaleciendo los procesos de administración y procesamiento de datos, mediante una estrategia formal, que, alineada a sus necesidades, evidencie un modelo de gobierno de datos, escalable, ágil y sostenible en el tiempo.

Partiendo de lo anterior, Gati Consultores, acompaña el equipo de BMM, mediante la estrategia de modelo operativo y evolutivo de Gobierno de Datos, generando la ruta más adecuada para la continuidad de su iniciativa de transformación digital, desde las siguientes áreas de gestión:

roles_mas_gobernanza
  • Calidad de Datos
  • Metateados
  • Datos Maestros y de Referencia
  • Seguridad de Datos
  • Analítica.

Bajo nuestra metodología MAS GOBERNANZA que abarca: Personas, procesos, tecnología. De esta manera se perfila una intervención de Gobierno de Datos, por prioridades alineadas a las necesidades de negocio. Con un enfoque integral, ágil, iterativo, escalable y flexible.

«El BMM es líder en la industria de microcrédito en
Colombia, el principal activo, generador de
ingresos es la cartera de créditos.»

Caso de negocio aplicado de
Gobierno de Datos Área de Crédito
y Cartera del Banco Mundo Mujer (BMM)

En la asignación de préstamos, conocer bien a sus clientes y saber cuándo necesitan apoyo financiero, es una parte clave del éxito de un banco. Pero es un desafío establecer los parámetros, políticas y roles para gestionar y analizar la información sobre ellos.

Por esto el BMM eligió este reto de negocio, para evidenciar el impulso que la implementación de MÁS GOBERNANZA aporta al área de crédito y cartera, facilitando por medio del Gobierno de Datos, un entendimiento del uso correcto de los datos y mejorando la oferta para los beneficiarios del portafolio del área.

Como resultado se facilitó la democratización y explotación analítica de los datos relacionados con crédito y cartera, los analistas evidencian diferentes KPI’s, la segmentación y caracterización de la población beneficiaria, las variables que impactaban el crecimiento de la mora y facilitan la toma de decisiones.

Herramientas de apoyo en la implementación de
Gobierno de Datos:

  • Qlik Sense May 2021 (Visualización de Datos)
  • Informatica Data Quality 10.4 (Calidad de Datos)
  • Plataforma tecnológica +Gobernanza (Metadatos)
resumen_periodos_mas_gobernanza

Meta

Involucrar la alta dirección del BMM como patrocinador de la implementación de gobierno de datos en la organización, y tener claras sus prioridades de negocio frente al caso de implementación en el área de crédito y cartera.

Solución

Para la ejecución del proyecto de Gobierno de datos el Vicepresidente de Riesgos y el Director de Gobierno de Datos y Gestión de la Información patrocinan el proyecto, y los analistas de datos y el equipo de tecnología, participan activamente con el equipo de Gati Consultores en todo el proceso, y entregan el insumo principal para el desarrollo del Caso de negocio de crédito y cartera.

Resultados

La alta dirección ha reconocido la importancia de la gobernanza de datos y su contribución a la mejora de la toma de decisiones, evidenciada en la analítica del caso de negocio de crédito y cartera.
Se conformó la Oficina de Gobierno de Datos del BMM, se generó una estructura organizacional clara en relación con la gestión de los datos plasmada en la plataforma MÁS GOBERNANZA y se transfirió conocimiento al equipo de BMM en el gobierno de datos.

Meta

Reconocer los datos como un activo fundamental para dinamizar la transformación digital de la organización.

Solución

Se define y divulga un plan de sensibilización y cultura organizacional, en el cual se reconozcan los principios y políticas enfocadas en el tratamiento de los datos, con lo cual se busca la interiorización de la importancia del dato al interior de la organización y de manera derivada, agilizar la transformación digital de la misma, al tener conciencia total de la importancia del dato en las competencias de la organización.

Resultados

El Banco Mundo Mujer reconoce los principios de datos definidos para promover el buen Gobierno de Datos al interior de la organización e identifica los datos como un activo estratégico.

Meta

Contar con procedimientos útiles, entendibles y replicables alineados al apoyo de las áreas de conocimiento de gestión de los datos: Calidad de los Datos, Metadatos, Seguridad de Datos, Datos Maestros y de Referencia, Bodegas de Datos e Inteligencia de Negocios.

Solución

Se diseñan y construyen programas de gestión de datos, enmarcados dentro del Modelo de Gobierno de Datos, los cuales cuentan con estrategias, procedimientos, principios y políticas enfocadas en soportar las iniciativas de transformación digital a las cuales apueste el Banco.

Resultados

El área de Gobierno de Datos cuenta ahora con la definición formal de los procedimientos enfocados en las diferentes áreas de conocimiento de gestión de datos implementadas, reconociendo las actividades y actores participantes con los que deberá afrontar cada una de las iniciativas generadas al interior de la organización.

Meta

Implementar un caso de negocio con énfasis en la analítica descriptiva de datos.

Solución

Se lleva a cabo la definición, documentación e implementación de un caso de negocio enfocado en el análisis de los datos relacionados con la mora de los clientes del Banco la organización.
En dicho caso de negocio, se consideraron como críticos los datos del cliente (Identificación, Ubicación, Contacto, Información sociodemográfica, Información financiera) y del producto de crédito y cartera (Tipo de producto, oficina, regional, zona, analista vinculado)

Resultados

A través de la implementación del caso de negocio, se logró aterrizar materializar el conocimiento relacionado con los programas de gestión de datos definidos para la organización, facilitando el entendimiento de las actividades a realizar a la hora de afrontar una iniciativa de transformación digital alrededor de los datos, permitiendo el reconocimiento de los actores, capacidades y habilidades requeridas en la implementación de un proyecto enfocado en la analítica de los datos.
Generación de tableros de control con los KPIs definidos en el caso de negocio para soportar el proceso de toma de decisiones.
De manera adicional, se genera como resultado la apropiación del modelo de gobierno de datos y reconocimiento que se le dan a las plataformas tecnológicas brindando las posibilidades de crecimiento del modelo hacia otros casos de negocio.